一銀董座邱月琴掌信託公會 力推全方位信託

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信託公會19日舉行會員大會並全面改選理、監事,由第一商業銀行董事長邱月琴出線、當選理事長。他表示,面對高齡化浪潮,金管會推動信託2.0,信託公會與信託業者合作,藉由結合「金融」與「服務」的安養信託,讓高齡者提早規畫將財產專款專用,以利晚年獲得更完善生活及財產保障,實現在地安老。

在會員大會上,金管會主任委員黃天牧致詞時肯定公會成功扮演主管機關與業者間的溝通橋樑,協助完備相關法規及發展信託業務,同時也特別感謝現任理事長雷仲達4年多來的支持及貢獻,在其領導下,公會推動相關法規及制度等多項方案,並推動高齡金融及家族信託規劃顧問師之認證,四大主軸在全體會員的支持下均有進展。

信託跨業結盟蔚為趨勢

雷仲達指出,金管會於信託2.0提出法規制度、人才培育及跨業結盟等發展策略,改變信託過於偏重理財的情況,發展為客戶量身訂作之信託業務,迄今成果已逐步顯現。目前信託透過跨業結盟合作,已有近180家廠商,提供涵蓋生活所需的多元服務,信託業還與長照機構平台合作,協助民眾繳付長照2.0自負額,並進階提供家庭成員生活、教育、醫療、居住及扶養等需求的新型態服務。

新任理事長邱月琴經歷”金”豐富 創下多項”第一”紀錄

邱月琴在金融界不僅資歷深厚,更創下不少新紀錄,例如先前擔任臺銀總經理,成為臺銀百年來首任女性總經理,2020年底擔任第一金控暨第一銀行董事長迄今,更是目前公股金控中唯一女性董事長。此次掌舵信託公會,將扮演業者與主管機關間溝通橋樑的角色,協助業者解決法制及實務的困難,發揮信託的社會功能。

邱月琴表示,信託具有財產管理、交易安全、安養照護及家族傳承等多面向功能,面對高齡化浪潮來襲,金管會推動信託2.0,信託公會與信託業者共同攜手,透過内部資源整合、培育專業人才及對外跨業合作,發展出為客戶量身訂作之全方位信託業務。其中透過結合「金融」與「服務」的安養信託,高齡者提早規畫將財產專款專用,讓晚年獲得更完善生活及財產保障,實現在地安老,信託公會也完成宣導影片,積極向民眾進行信託宣導,去年並開辦高齡金融規劃顧問師認證,參訓人員涵蓋金融機構從業人員及長照人員、社工、律師等跨領域人員,以因應民眾需求協助業者開發提供更多商品。

此外,臺灣中小企業多為家族型態,雇主50歲以上比例逾半,企業傳承接班進入高峰期,信託公會將持續研議家族信託有關議題,並將推出「家族信託規劃顧問師」認證制度外,為因應國內都更危老重建及金融科技創新等各項民眾信託需求,未來信託公會也將持續扮演業者與主管機關間溝通橋樑的角色,協助業者解決法制及實務的困難,充分發揮信託的社會功能。

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